随着打击治理电信网络诈骗力度的不断加强，犯罪分子资金转移的手法也不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM、柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。
西部金融研究院、江北嘴财经智库获悉，近日，某男子到民生银行南坪支行柜台要求取现。柜台工作人员发现其综合用户画像、账户交易明细等均存可疑，随即将情况上报南岸区公安局反诈中心。同时，以柜台现金存量不够为由稳住客户。公安机关民警到现场后，将其带往派出所做进一步的调查。该行也对此账户采取了只进不出的加锁控制措施。
图/中国民生银行重庆分行
该行负责人表示，将持续以高度的责任感、扎实的专业能力和敏锐的洞察力，识别可疑行为，拦截涉诈资金转移，筑牢防范电信诈骗“最后一道防线”，守护群众“钱袋子”。